稅務策劃個案分享

客戶背景 - 何先生

• 年齡: 46
• 職業: 醫生
• 子女數目: 3

• 物業: 房子市值港幣一千二百萬，當年購入時為港幣六百萬

• 資產種類： 現金、定期存款和基金

• 目標: 打算整家移民英國

方案

我們立即把個案轉介予專業的稅務顧問，顧問向何先生解釋所謂的稅務策劃是作出有效的、合法的稅務策劃及安排，便可將應繳稅項減至最低，並非坊間所說的「避稅」。  

透過諮詢，何先生了解到在英國不論薪金、物業升值、股票升值、港樓收租、股息收入和遺產全部都需要徵稅，例如他的物業成本為港幣六百萬，現在市值港幣一千二百萬，中間增值的六百萬就有機會需要報稅。如果不打算長期持有，可以先沽出，而如果打算繼續持有，應了解是否可以再買賣或作資產架構的轉移，從而獲得一個新的「成本價」，繼而節省未來的資產增值稅。這次諮詢，何先生順利重整了所持有的資產，令資產更有效地傳承下去。