税务策划个案分享

客户背景 - 何先生

    • 年龄: 46
    • 职业: 医生
    • 子女数目: 3
    • 物业: 房子市值港币一千二百万,当年购入时为港币六百万

    • 资产种类: 现金、定期存款和基金

    • 目标: 打算整家移民英国

方案

何先生以往是在英国留学归来,所以亦一直希望子女都会在英国接受教育,近日打算举家移民英国。由于一直都知道英国会收取昂贵的税项,所以预先在网上了解英国有关的税务事宜,发现有关税收比香港高出很多:英国的入息税最高达45%、资产增值税最高达28%和遗产税最高达40%,何先生担心移民后他的资产会大幅减少,而且更不希望留下一个税务责任予下一代,故他主动于移民前联络我们,希望可以得到帮助。

我们立即把个案转介予专业的税务顾问,顾问向何先生解释所谓的税务策划是作出有效的、合法的税务策划及安排,便可将应缴税项减至最低,并非坊间所说的「避税」。  

透过谘询,何先生了解到在英国不论薪金、物业升值、股票升值、港楼收租、股息收入和遗产全部都需要徵税,例如他的物业成本为港币六百万,现在市值港币一千二百万,中间增值的六百万就有机会需要报税。如果不打算长期持有,可以先沽出,而如果打算继续持有,应了解是否可以再买卖或作资产架构的转移,从而获得一个新的「成本价」,继而节省未来的资产增值税。这次谘询,何先生顺利重整了所持有的资产,令资产更有效地传承下去。

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