税务策划个案分享

客户背景 - 何先生

• 年龄: 46
• 职业: 医生
• 子女数目: 3

• 物业: 房子市值港币一千二百万，当年购入时为港币六百万

• 资产种类： 现金、定期存款和基金

• 目标: 打算整家移民英国

方案

我们立即把个案转介予专业的税务顾问，顾问向何先生解释所谓的税务策划是作出有效的、合法的税务策划及安排，便可将应缴税项减至最低，并非坊间所说的「避税」。  

透过谘询，何先生了解到在英国不论薪金、物业升值、股票升值、港楼收租、股息收入和遗产全部都需要徵税，例如他的物业成本为港币六百万，现在市值港币一千二百万，中间增值的六百万就有机会需要报税。如果不打算长期持有，可以先沽出，而如果打算继续持有，应了解是否可以再买卖或作资产架构的转移，从而获得一个新的「成本价」，继而节省未来的资产增值税。这次谘询，何先生顺利重整了所持有的资产，令资产更有效地传承下去。