所有服务
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保险转介服务 | 专业且贴身顾问
保险的价值
保险不仅是风险管理的基础工具，更是财富保障与传承的重要环节。无论是个人健康、家庭保障，或是企业风险分散，合适的保险规划能让您在面对不确定性时，拥有稳固的财务后盾。
为何选择我们的转介服务？
🔹 专业匹配 – 根据您的财务状况、家庭结构及风险承受能力，推荐最合适的保险顾问
🔹 全程跟进 – 协助您与顾问沟通，确保方案符合需求
保险种类
- 人寿
- 危疾
- 医疗
- 退休
- 教育
- 意外及伤残
- 储蓄保险
- 分红保单
- 一般保险
02
海外物业投资顾问服务 | 全球精选 · 专业配对
我们的市场复盖
我们专注于以下热门海外物业市场，为您精选具增长潜力的优质资产：
🔸 英国（伦敦、伯明翰） – 稳定租金回报，长线资本增值
🔸 加拿大（多伦多、温哥华和卡加利 ） – 移民热门，刚需市场强劲
🔸 澳洲（悉尼、墨尔本） – 高透明度市场，适合中长期持有
🔸 日本（东京、大坂） – 低门槛、高流动性，避险资产首选
🔸 东南亚（泰国、马来西亚） – 旅游地产兴旺，高租金收益率潜力
🔸 欧洲核心城市（葡萄牙） – 多元投资移民机会
我们的服务优势
🔹 需求导向配对 – 根据您的投资目标（移民、收租、资本增值），推荐最匹配的市场及项目
🔹 当地专业网络 – 与当地持牌的房地产经纪人、律师和税务顾问建立直接联繫，确保交易顺利并符合规范。
🔹 全流程支援 – 从选盘、尽职调查、贷款安排到后续管理，提供一站式解决方案
为何选择海外物业？
🔸 分散风险 – 跨地域配置抵禦单一市场波动
🔸 货币对冲 – 持有外币资产平衡汇率风险
🔸 被动收入 – 稳定租金流创造现金收益
🔸 身份规划 – 部分国家提供置业移民途径
03
专业移民规划顾问服务 | 全球居留与公民解决方案
移民，不仅是搬家，而是为未来铺路
移民是影响家庭世代的重要决策，涉及法律、税务、教育与生活品质等全方位考量。我们提供专业、中立的移民顾问转介，助您找到最适合的国家与方案。
热门移民国家与项目
我们复盖全球主流移民目的地，根据不同需求精准配对：
🔹 英国
🔹 加拿大
🔹 澳洲
🔹 欧洲
🔹 亚洲热门(星加坡、泰国及台湾)
我们的移民转介服务优势
🔸 需求匹配精准 – 根据您的背景（职业、资产、家庭结构）与目标（教育、税务、养老），推荐最合适的国家及移民途径。
🔸 专业顾问网络 – 严格筛选税务专家与当地落地服务团队，确保申请合规且高效。
🔸 全程透明跟进 – 从资格评估、文件准备到登陆安家，提供关键节点支援，避免常见陷阱。
为何需要专业移民顾问？
🔹 避免拒签风险 – 法律条文複杂，专业解读至关重要
🔹 节省时间成本 – 熟悉各国审批流程与最新政策变化
🔹 财务规划整合 – 结合税务、资产配置与跨境财富管理
04
信託服务 | 财富传承与资产保护的终极方案
信託的核心价值
信託不仅是财富传承的工具，更是资产保护、税务优化、家族治理的战略性架构。通过信託，您可以：
🔹 完全掌控财富分配 — 决定资产何时、如何分配给受益人
🔹 保障家族利益 — 避免继承人挥霍、婚姻变动或债务风险
🔹 税务高效规划 — 减少遗产税、赠与税等跨境税务负担
🔹 隐私与资产隔离 — 信託资产独立于个人名下，保护财富免受法律或债务影响
信託的核心用途
家族信託的核心优势
🔸 资产保障
▸ 隔离离婚财产分割、债权人追索（如企业主个人债务）
▸ 通过明确资产归属，避免争议
🔸 避免遗产承办（Probate）
▸ 绕过冗长、高成本的遗嘱认证程序
▸ 确保继承人快速、私密地继承资产
🔸 税务策划
▸ 减少遗产税、赠与税、资本利得税负担
▸ 适用于跨境资产
🔸 破产风险防范
▸ 信託资产不受委託人破产影响（符合法定条件下）
🔸 保密性
▸ 信託契约不公开，保护家族财富隐私
我们的信託服务复盖
我们转介专业信託顾问，协助设立以下信託架构：
🔹 家族信託 – 跨代财富传承、子女婚姻资产保护、特殊需求受益人（如残疾子女）
🔹 遗嘱信託 – 通过遗嘱设立，确保资产按条件分配，避免继承人争产
🔹 保险金信託 – 将人寿保单纳入信託，确保理赔金定向使用（如企业主债务隔离）
🔹 离岸信託 – 在开曼、BVI等司法管辖区设立，强化资产保护与税务优化
🔹 慈善信託 – 实现公益目标，同时享受税务减免，建立家族慈善品牌
为何选择我们的信託转介服务？
🔸 独立专业筛选
仅推荐持牌律师，确保合规性与专业性
🔸 定制化架构设计
根据资产类型（房产、股权、现金）、税务居民身份（如香港/美国税务）制定方案
🔸 全流程跟进
从设立到后期管理（Trust Administration），确保条款执行无误
🔸 税务协同规划
优化全球税务效率
05
财富管理服务 | 专业资产配置与长期增长策略
我们的角色
我们作为独立财富管理转介平台，专注为您配对顶尖资产管理顾问，透过深度需求分析，构建个性化投资组合，助您实现：
🔹 财富保值与增值
🔹 风险与回报的精准平衡
🔹 跨世代资产传承规划
服务核心价值
🔸 专业顾问配对
根据您的财务目标（如退休规划、子女教育、资产传承），转介以下领域专家：
私人银行团队：高淨值客户专属投资方案
家族办公室顾问：高端资产整合管理
🔸 科学化资产配置
採用机构级评估框架：
▸ 风险承受度测试（问卷+情景分析）
▸ 流动性需求评估（短期现金流 vs 长期投资）
▸ 税务效率优化（股息、资本利得税务筹划）
🔸 全週期组合管理
从建立到持续调整：
① 初始建构 → ② 定期再平衡 → ③ 市场突变应对
06
税务策划服务 | 跨境财富合规与税负优化解决方案
移民前的关键准备
税务策划是移民规划中最核心却常被忽视的环节。不同司法管辖区对：
🔸 资产增值税 – 如香港无资本利得税 vs 美国全球徵税
🔸 遗产税 英国最高40% vs 新加坡免徵
🔸 海外收入申报 台湾基本税额制 vs 加拿大属地徵税
存在根本性差异，需在移居前完成结构性调整。
为何选择我们的转介服务？
✅ 专家网络复盖
▸ 转介精通「移民税务交叉点」的持牌会计师/律师
▸ 涵盖热门目的地：英美加澳、新加坡、葡萄牙、台湾
✅ 时间轴规划
▸ 移民前3-5年：税务居民身份规划期
▸ 移民前1年：资产处置黄金窗口
▸ 移民后：首次税务申报辅导
⚠️ 高风险忽略点
❌ 被动收入陷阱
▸ 加拿大对非註册投资帐户（如港股）徵收「推定股息税」
❌ 滞留资产课税
▸ 澳洲对移民后保留的境内房产徵收「空置税」
❌ 申报时效差异
▸ 美国全球所得申报（4.15截止）vs 香港税务年度（4.1-3.31）
07
家族办公室服务 | 跨世代财富治理与价值传承
我们的核心定位
专为高淨值家族提供一站式财富治理方案，整合：
✓ 金融资产管理
✓ 家族宪法制定
✓ 接班人培养
✓ 慈善使命规划
超越传统理财，实现「硬资产」与「软价值」的双轨传承。
我们的服务包括但不限于
🔹 生活管理
🔹 現金管理
🔹 財富教育
🔹 税务规划
🔹 资产投资
🔹 家庭办公室
🔹 遗产规划
🔹 慈善规划
🔹 风险管理
🔹 房产规划
🔹 顾问服务
08
专业会计服务转介 | 全方位企业财税解决方案
服务范围
我们转介资深会计团队，提供一站式财税管理服务，涵盖：
🔸 企业审计
▸ 法定审计、内部审计、特殊目的审计（如併购估值）
🔸 会计服务
▸ 日常帐务处理、财务报表编制
▸ 成本控制与现金流管理
🔸 成立公司
▸ 本地及离岸公司註册（香港、BVI、开曼等）
▸ 公司章程起草、股东协议制定
🔸 ESG报告
▸ 协助编制符合联交所《ESG报告指引》的报告
▸ 碳排放审计、可持续发展策略谘询
🔸 税务服务
▸ 利得税筹划、跨境税务结构优化
▸ Personal tax filings, handling tax disputes
🔸 会计服务
▸ 日常帐务处理、财务报表编制
▸ 成本控制与现金流管理
服务优势
🔹 中小企业定制化方案
▸ 初创企业 → 公司註册+首年记帐套餐
▸ 跨境电商 → VAT註册+海外税务申报
▸ 家族企业 → 传承税务规划+信託架构
为何选择我们？
🔸 独立客观
▸ 不隶属任何会计师事务所，推荐最合适的团队
🔸 全程跟进
▸ 从需求配对到服务落地，确保品质
🔸 跨境经验
▸ 熟悉香港、内地及海外财税法规
09
海外升学规划服务 | 全球顶尖院校申请战略伙伴
服务定位
我们转介的升学顾问团队专注于个性化留学策划，不仅协助申请名校，更规划：
✓ 学术与职业发展的无缝衔接
✓ 跨文化适应力培养
✓ 长期身份规划（如毕业后工作签证转永居）
核心服务架构
🔸 战略性选校与专业匹配
🔸 申请材料精炼工坊
▸ 申请文书建议
▸ 模拟面试
🔸 留学后支援体系
▸ 出行前准备
▸ 签证文件审查（避免因资料瑕疵被拒）
▸ 海外帐户开设、保险配置指引
▸ 跨境适应
▸ 学术文化衔接
🔸 升学与就业联动规划
▸ 实习桥樑计划
